Unsere Leistungen

Professionelle Rentenberatung – individuell auf Ihre Situation zugeschnitten.

Jeder Mensch hat eine einzigartige berufliche Biografie und unterschiedliche Ziele für den Ruhestand. Deshalb gibt es bei uns keine Pauschalberatung. Wir analysieren Ihre konkrete Situation und entwickeln eine Strategie, die zu Ihnen passt.

Rentenanalyse

ab 290 €

Eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Rentensituation bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte. Wir prüfen Ihren Versicherungsverlauf, berechnen Ihre voraussichtliche Rente und identifizieren mögliche Lücken oder Optimierungspotenziale.

Was beinhaltet die Analyse?

  • Prüfung des Versicherungsverlaufs auf Vollständigkeit und Korrektheit
  • Berechnung der zu erwartenden gesetzlichen Rente
  • Identifikation von Versicherungslücken oder fehlenden Zeiten
  • Analyse bestehender privater Vorsorgeverträge
  • Ermittlung der Rentenlücke (Differenz zwischen letztem Gehalt und Rente)
  • Schriftlicher Analysebericht mit konkreten Handlungsempfehlungen

Für wen ist diese Leistung geeignet?

Ideal für alle, die einen ersten Überblick über ihre Rentensituation erhalten möchten, ohne gleich in eine umfassende Beratung einzusteigen. Besonders sinnvoll ab 40 Jahren oder bei beruflichen Veränderungen.

Umfassende Vorsorgeplanung

ab 850 €

Über die reine Analyse hinaus entwickeln wir einen detaillierten Plan, wie Sie Ihre Altersvorsorge optimal gestalten können. Dies umfasst gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge und private Vorsorge.

Was beinhaltet die Planung?

  • Alle Leistungen der Rentenanalyse
  • Entwicklung verschiedener Szenarien (Regelrenteneintritt, Frühverrentung, etc.)
  • Bewertung bestehender Versicherungsverträge und Anlagen
  • Empfehlungen zu freiwilligen Beiträgen in die gesetzliche Rentenversicherung
  • Strategien zur Schließung der Rentenlücke
  • Steueroptimierung der Altersvorsorge
  • Detaillierter schriftlicher Finanzplan mit konkreten Handlungsschritten
  • Persönliches Abschlussgespräch zur Besprechung aller Empfehlungen

Für wen ist diese Leistung geeignet?

Für alle, die eine ganzheitliche Strategie für ihre Altersvorsorge entwickeln möchten. Besonders wertvoll für Selbstständige, Personen mit komplexen Versicherungsverläufen oder bei geplanten beruflichen Veränderungen.

Rentenoptimierung vor Rentenbeginn

ab 690 €

In den letzten Jahren vor dem Renteneintritt gibt es oft noch erhebliche Optimierungsmöglichkeiten. Wir prüfen, wie Sie Ihre Rente durch gezielte Maßnahmen noch erhöhen können.

Was beinhaltet die Optimierung?

  • Detaillierte Prüfung aller Anrechnungszeiten und Beitragszeiten
  • Berechnung optimaler Zeitpunkt des Rentenbeginns
  • Analyse von Ausgleichszahlungen zur Vermeidung von Rentenabschlägen
  • Prüfung von Ansprüchen aus anderen Versicherungssystemen
  • Strategien zur Hinzuverdienstgrenze
  • Steuerliche Aspekte des Rentenbeginns
  • Begleitung bei der Rentenantragstellung

Für wen ist diese Leistung geeignet?

Speziell für Personen ab 55 Jahren, die in den nächsten 5-10 Jahren in Rente gehen möchten und alle Möglichkeiten zur Rentenmaximierung nutzen wollen.

Spezialberatung für Selbstständige

ab 950 €

Selbstständige und Freiberufler haben besondere Herausforderungen bei der Altersvorsorge. Ohne automatische Pflichtversicherung müssen individuelle Lösungen gefunden werden.

Was beinhaltet die Beratung?

  • Prüfung der Versicherungspflicht in berufsständischen Versorgungswerken
  • Bewertung freiwilliger Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung
  • Analyse von Basisrente (Rürup-Rente) unter steuerlichen Gesichtspunkten
  • Strategien für schwankende Einkommen
  • Absicherung von Erwerbsminderung
  • Kombination verschiedener Vorsorgebausteine
  • Nachfolgeplanung und Betriebsaufgabe

Für wen ist diese Leistung geeignet?

Selbstständige, Freiberufler, Gewerbetreibende und Unternehmer, die eine maßgeschneiderte Vorsorgestrategie ohne Pflichtversicherung benötigen.

Internationale Rentenberatung

ab 790 €

Wer im Ausland gearbeitet hat oder ins Ausland ziehen möchte, steht vor komplexen Fragen. Wir navigieren Sie durch die verschiedenen Rentensysteme und Abkommen.

Was beinhaltet die Beratung?

  • Zusammenführung von Rentenansprüchen aus verschiedenen Ländern
  • Beratung zu EU-Rentenregelungen und bilateralen Abkommen
  • Antragstellung bei ausländischen Rentenversicherungsträgern
  • Steuerliche Aspekte bei Rentenbezug im Ausland
  • Krankenversicherung im Ausland für Rentner
  • Optimierung bei grenzüberschreitenden Sachverhalten

Für wen ist diese Leistung geeignet?

Personen mit Arbeitszeiten im Ausland, Rückkehrer nach Deutschland oder Deutsche, die im Ausland ihren Ruhestand verbringen möchten.

Laufende Betreuung

ab 180 € / Jahr

Ihre Lebenssituation ändert sich, und das Rentenrecht auch. Mit unserer laufenden Betreuung bleiben Sie immer auf dem aktuellen Stand und können Ihre Strategie bei Bedarf anpassen.

Was beinhaltet die Betreuung?

  • Jährliches Update-Gespräch zur Überprüfung der Strategie
  • Information über relevante Gesetzesänderungen
  • Anpassung der Planung bei Lebensveränderungen
  • Bevorzugte Terminvergabe
  • Telefonsupport bei akuten Fragen
  • Prüfung des jährlichen Renteninformationsschreibens

Für wen ist diese Leistung geeignet?

Bestehende Kunden, die eine kontinuierliche Begleitung wünschen und sicherstellen möchten, dass ihre Vorsorgestrategie aktuell bleibt.

Was alle Leistungen gemeinsam haben

Zeit für Sie

Wir hetzen nicht durch Gespräche. Eine typische Erstberatung dauert 90 Minuten, damit wir Ihre Situation wirklich verstehen.

Verständliche Sprache

Keine Fachbegriffe ohne Erklärung. Sie sollen verstehen, was wir empfehlen und warum.

Schriftliche Dokumentation

Alle Analysen und Empfehlungen erhalten Sie in einem ausführlichen schriftlichen Bericht.

Unabhängigkeit

Wir empfehlen keine Produkte, weil wir dafür Provisionen erhalten. Unsere Honorare sind transparent.

Preisgestaltung

Unsere Preise sind immer transparent und werden vor Beginn der Beratung verbindlich vereinbart. Die angegebenen Preise sind Mindestpreise – der tatsächliche Aufwand hängt von der Komplexität Ihrer Situation ab.

Das Erstgespräch ist immer kostenfrei und unverbindlich. Dort klären wir, welche Leistung für Sie sinnvoll ist und was sie kosten wird.

Zusätzliche Hinweise

  • Alle Preise verstehen sich inklusive der gesetzlichen Mehrwertsteuer
  • Die Kosten können in vielen Fällen steuerlich geltend gemacht werden
  • Ratenzahlung ist bei größeren Beratungsprojekten möglich
  • Bei Paaren bieten wir Kombirabatte an

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Für eine umfassende Beratung benötigen wir Ihren Versicherungsverlauf von der Deutschen Rentenversicherung, aktuelle Renteninformationen, Unterlagen zu bestehenden privaten Vorsorgeverträgen und bei Selbstständigen auch Steuerbescheide. Eine detaillierte Checkliste senden wir Ihnen nach der Terminvereinbarung zu.

Das kommt auf die gewählte Leistung an. Eine einfache Rentenanalyse ist nach 2-3 Wochen abgeschlossen. Umfassende Vorsorgeplanungen können 4-6 Wochen in Anspruch nehmen, da wir gründlich recherchieren und verschiedene Szenarien durchrechnen.

Ja, alle unsere Leistungen sind auch per Videokonferenz möglich. Viele Kunden schätzen die Zeit- und Wegersparnis. Die Qualität der Beratung ist identisch mit einem persönlichen Termin in unseren Räumen.

Sie erhalten einen schriftlichen Bericht mit allen Empfehlungen. Die Umsetzung liegt dann bei Ihnen. Auf Wunsch unterstützen wir Sie auch bei der Umsetzung, zum Beispiel bei der Antragstellung oder beim Ausfüllen von Formularen. Dies kann je nach Aufwand zusätzlich berechnet werden.

Unser Fokus liegt auf der gesetzlichen und betrieblichen Altersvorsorge sowie steuerlich geförderten Produkten wie der Basisrente. Bei konkreten Anlageentscheidungen arbeiten wir mit unabhängigen Finanzberatern zusammen, die wir Ihnen gerne empfehlen können.

Welche Leistung passt zu Ihnen?

Im kostenlosen Erstgespräch finden wir gemeinsam heraus, welche Beratung für Ihre Situation am sinnvollsten ist.

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